为全面做好防范和打击非法集资工作，切实维护园区金融秩序和社会稳定，保护园区企业、群众合法权益，根据国务院、省、市关于防范和打击非法集资工作有关规定，结合我区实际，制定本方案。

一、指导思想

坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大二十届二中、三中全会，习近平总书记历次来陕重要讲话重要指示，中央金融工作会议精神和省、市、工业区党工委的安排部署，坚决落实“依法将所有金融活动全部纳入监管”“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”等要求，落实属地管理责任，加强市场监管，开展宣传教育，做好风险排查，依法严厉打击非法集资活动，坚决守住不发生系统性区域性金融风险底线。

二、工作原则

（一）预防为主，打早打小。加强监测预警，及时发现非法集资活动的线索和苗头，将其消灭在萌芽状态。

（二）协同联动，综合治理。各成员单位密切协作，形成工作合力，综合运用行政、法律、经济等手段进行治理。

（三）依法处置，稳妥有序。严格按照法律法规和政策要求，依法依规开展防范和打击非法集资工作，确保工作稳妥有序推进。

三、工作目标

通过开展防范和打击非法集资专项行动，建立健全防范和打击非法集资长效机制，增强社会公众风险防范意识，有效遏制非法集资活动，持续保持区内无重大非法集资案件，无因非法集资引发的群体性事件，切实维护好园区金融秩序和社会稳定。

四、工作重点

加强对重点领域、重点行业、重点区域的风险排查，建立非法集资风险台账，及时发现和处置非法集资苗头性问题。

（一）加强对投资咨询、财富管理、第三方理财等机构的排查，规范其经营行为。

（二）关注互联网金融、私募股权投资、养老服务等领域，防范非法集资风险。

（三）对以“虚拟货币”“区块链”“消费返利”等名义进行的非法集资活动进行重点监测和打击。

五、具体措施

（一）监测排查。建立健全非法集资监测预警机制，充分利用大数据、人工智能等技术手段，加强对各类金融活动的实时监测。组织相关部门开展拉网式排查，建立排查台账，对发现的可疑线索及时进行分析研判。

（二）宣传教育。制定针对性的宣传方案，通过多种渠道和形式，广泛宣传非法集资的特征、危害和防范方法；组织开展防范非法集资宣传进机关、进企业活动，增强公众的风险防范意识和识别能力。

（三）依法处置。对涉嫌非法集资的行为，及时组织相关部门进行调查核实；对认定为非法集资的，依法予以严厉打击，追究相关人员的法律责任，及时查封、扣押、冻结涉案资产，最大限度挽回群众损失；做好非法集资案件的善后处置工作，维护社会稳定。

（四）举报奖励。畅通涉非线索举报通道，收集的举报线索要尽快核实、查办、反馈，有效回应群众关切和诉求，跟踪掌握线索办理情况。不断优化举报奖励制度，做好举报人信息保护，适时向市委金融委办公室报送相关情况。

六、工作阶段

（一）动员部署阶段（2024年7月）。制定专项行动方案，召开动员部署会议，明确目标任务、工作重点和工作措施。

（二）集中排查阶段（2024年8月至9月）。对辖区风险集中开展地毯式全面排查，通过全面排查、群众举报等手段，发现风险隐患，实施风险“台账式”管理，做到底数清、情况明。

（三）打击处置阶段（2024年9月至2025年12月）。将打击处置工作贯彻专项行动始终，推动风险常态化排查和专项整治、打击处置同部署、齐推进，尽最大可能挽回群众损失。

（四）建章立制阶段（2024年10月至2025年12月）。及时总结成功经验，深入剖析行业监管、日常监管中存在的薄弱环节和漏洞，对症施策，建立完善防范和处置非法集资长效机制。

（五）巩固提升阶段（2025年6月至12月）。持续巩固攻坚成果，组织开展风险隐患排查“回头看”，持续攻坚克难，推动专项行动取得新突破。

七、组织架构

成立榆神工业区防范和打击非法集资专项行动工作领导小组，组长由党工委副书记、纪委书记许海峰担任，成员包括党工委办公室、综合办办公室、组织人事劳动局、经济发展局、财政局（金融服务局）、招商服务局、规划建设局、农林水利局、社会和公用事业局、融媒体服务中心、国资办、公安经开分局、市场监管分局、税务局等相关部门负责人。领导小组办公室设在财政局（金融服务局），负责日常工作开展。

八、工作要求

（一）提高认识，加强领导。各成员单位要充分认识打击非法集资工作的重要性和紧迫性，切实加强组织领导，确保工作落到实处。

（二）明确责任，协同配合。各成员单位要按照职责分工，认真履行工作职责，加强协同配合，形成工作合力。

（二）加强督导，严肃问责。领导小组要加强对专项行动工作的督导检查，对工作不力、推诿扯皮的部门和个人进行严肃问责。

九、总结评估

专项行动结束后，对行动开展情况进行全面总结评估，分析工作成效和存在问题，提出改进措施和建议，建立健全打击非法集资工作的长效机制。